Ley No. 312-14 - QUE INTRODUCE MODIFICACIONES A LA LEY NO. 480-08, QUE INSTITUYE EL MARCO JURIDICO DE LAS ZONAS FRANC...

-63- _________________________________________________________________________ Manuel De Jesús Güichardo Vargas Manuel Antonio Paula Secretario Secretario DADA en la Sala de Sesiones de la Cámara de Diputados, Palacio del Congreso Nacional, en Santo Domingo de Guzmán, Distrito Nacional, capital de la República Dominicana, a los quince (15) días del mes de julio del año dos mil catorce (2014); años 171 de la Independencia y 151 de la Restauración. Ángela Pozo Abel Martínez Durán Secretaria Presidente José Luis Cosme Mercedes Secretario DANILO MEDINA Presidente de la República Dominicana En ejercicio de las atribuciones que me confiere el Artículo 128 de la Constitución de la República. PROMULGO la presente Ley y mando que sea publicada en la Gaceta Oficial, para su conocimiento y cumplimiento. DADA en Santo Domingo de Guzmán, Distrito Nacional, Capital de la República Dominicana, a los ocho (8) días del mes de agosto del año dos mil catorce (2014); años 171 de la Independencia y 151 de la Restauración. DANILO MEDINA Ley No. 312-14 que introduce modificaciones a la Ley No. 480-08, que instituye el marco jurídico de las Zonas Francas Financieras Internacionales en la República Dominicana. G. O. No. 10768 del 11 de agosto de 2014. EL CONGRESO NACIONAL En Nombre de la República Ley No. 312-14  -64- _________________________________________________________________________ CONSIDERANDO: Que mediante la Ley No. 480-08, se instituye el marco jurídico de las Zonas Financieras Internacionales en la República Dominicana. CONSIDERANDO: Que no obstante la naturaleza extraterritorial de las operaciones que se realicen en las Zonas Financieras Internacionales, se hace necesario el establecimiento en República Dominicana de un único régimen de análisis de información financiera en materia de lavado de activos. VISTA: La Constitución de la República Dominicana. VISTA: La Ley No.72-02, del 7 de junio de 2002, sobre Lavado de Activos Provenientes del Tráfico Ilícito de Drogas y Sustancias Controladas. VISTA: La Ley No. 267-08 sobre Terrorismo y crea el Comité Nacional Antiterrorista y la Dirección Nacional Antiterrorista. HA DADO LA SIGUIENTE LEY: Artículo 1. Se modifican las letras d), e) y h) del Artículo 1, de la Ley No. 480-08, a los fines de que en lo sucesivo se lean de la siguiente manera: d) Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo: Dependencia administrativa del Consejo Nacional de Zonas Financieras Internacionales, responsable, conjuntamente con las autoridades competentes de la República Dominicana, de prevenir el lavado de activos, financiamiento del terrorismo y demás actividades financieras criminales dentro de las Zonas Financieras Internacionales; e) Departamento Supervisor de Servicios Financieros: Dependencia administrativa del Consejo Nacional de Zonas Financieras Internacionales, responsable de la supervisión de todos los servicios financieros y otras actividades conexas en las Zonas Financieras Internacionales; h) Instructivos: Lineamientos y directrices emitidas por el Departamento Supervisor de Servicios Financieros, el Departamento Supervisor de Zonas Financieras Internacionales o el Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo, según corresponda, con la finalidad de facilitar a los Operadores de Zonas Financieras Internacionales y Usuarios de las Zonas Financieras Internacionales los métodos para cumplir con los reglamentos; Artículo 2. Se modifica el Artículo 3, de la Ley No. 480-08, a los fines de que en lo sucesivo se lea de la siguiente manera:  -65- _________________________________________________________________________ Artículo 3. Estructura Organizativa. El marco institucional del sistema de Zonas Financieras Internacionales estará a cargo del Consejo Nacional de Zonas Financieras Internacionales, el cual contará con una estructura básica conformada por una Dirección Ejecutiva, un Departamento Supervisor de Servicios Financieros, un Departamento Supervisor de Zonas Financieras Internacionales, y un Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo. Artículo 3. Se modifican las letras e), g), h), i), j), l) y m) del Artículo 6, de la Ley No. 480-08, a los fines de que en lo sucesivo se lean de la siguiente manera: e) Revisar, revocar y/o enmendar cualquier instructivo emitido por el Departamento Supervisor de Servicios Financieros, el Departamento Supervisor de Zonas Financieras Internacionales y el Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo que se encuentre en violación a la presente ley, sus reglamentos, las buenas prácticas y a los principios que los sustentan; g) Designar, suspender o destituir el Director Ejecutivo, el Director del Departamento Supervisor de Servicios Financieros, el Director del Departamento Supervisor de Zonas Financieras Internacionales y el Director del Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo de conformidad con la presente ley; h) Fijar la compensación, los beneficios y los términos y condiciones laborales del Director Ejecutivo, el Director del Departamento Supervisor de Servicios Financieros, el Director del Departamento Supervisor de Zonas Financieras Internacionales y el Director del Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo; i) Emitir y velar por el cumplimiento de las políticas y directrices operativas que deberán ser cumplidas por el Director Ejecutivo, el Departamento Supervisor de Servicios Financieros, el Departamento Supervisor de Zonas Financieras Internacionales y el Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo, incluyendo las políticas que deberá implementar el Director Ejecutivo para asegurar una supervisión efectiva y eficiente sobre un mercado que opere con integridad y acorde con las mejores prácticas; j) Supervisar y llevar a cabo revisiones periódicas de desempeño del Director Ejecutivo, el Departamento Supervisor de Servicios Financieros, el Departamento Supervisor de Zonas Financieras Internacionales y el Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo; l) Recibir informes del Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo según lo dispuesto en la presente ley y sus reglamentos;  -66- _________________________________________________________________________ m) Velar por la eficiencia de la estructura regulatoria a través de la supervisión de las actividades del Departamento Supervisor de Servicios Financieros, el Departamento Supervisor de Zonas Financieras Internacionales y el Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo; Artículo 4. Se modifica el Artículo 7, de la Ley No. 480-08, a los fines de que en lo sucesivo se lea de la siguiente manera: Artículo 7. Delegación de Atribuciones. El Consejo Nacional de Zonas Financieras Internacionales podrá delegar, únicamente en el Director Ejecutivo, las atribuciones establecidas en el Artículo 6, en los acápites e), i), p), r), t) y u). No obstante lo anterior, el Consejo Nacional no podrá delegar en el Director Ejecutivo las atribuciones relacionadas con el Director Ejecutivo o el Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo. Artículo 5. Se modifica el Artículo 12, de la Ley No. 480-08, a los fines de que en lo sucesivo se lea de la siguiente manera: Artículo 12. Responsabilidad. El Consejo Nacional de Zonas Financieras Internacionales y sus directores, funcionarios y empleados, serán responsables por actos u omisiones realizados de manera dolosa o imprudente. Artículo 6. Se modifica la letra f) del Artículo 13, de la Ley No. 480-08, a los fines de que en lo sucesivo se lea de la siguiente manera: f) Cualquier otra información que resulte relevante o que fuere requerida por la Junta Monetaria, incluyendo sin limitación cualquier información para mantener un adecuado grado de transparencia y cumplimiento de las atribuciones del Consejo Nacional, el Director Ejecutivo, el Departamento Supervisor de Servicios Financieros, el Departamento Supervisor de Zonas Financieras Internacionales y el Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo. Artículo 7. Se modifica la letra m) del Artículo 18, de la Ley No. 480-08, a los fines de que en lo sucesivo se lea de la siguiente manera: m) Adoptar, en coordinación con el Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo, las medidas que fueren necesarias para prevenir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y demás actividades financieras criminales realizadas por los proveedores de servicios financieros a otros involucrados en actividades conexas a los servicios financieros dentro de las Zonas Financieras Internacionales. Artículo 8. Se modifica la letra p) del Artículo 23, de la Ley No. 480-08, a los fines de que en lo sucesivo se lea de la siguiente manera:  -67- _________________________________________________________________________ p) Adoptar, en coordinación con el Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo, las medidas que fueren necesarias para prevenir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y demás actividades financieras criminales dentro de las Zonas Financieras Internacionales; Artículo 9. Se modifica el Capítulo VI, del Título VI (artículos 27 al 32), de la Ley No. 480-08, a los fines de que en lo sucesivo se lean de la siguiente manera: CAPÍTULO VI DEPARTAMENTO DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO Artículo 27. Del Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo. El Consejo Nacional de Zonas Financieras Internacionales tendrá, bajo su dependencia directa, un Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo. El objetivo del Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo es prevenir que los servicios financieros y actividades conexas ofrecidos en las Zonas Financieras Internacionales sean utilizados como mecanismo para el lavado de activos, financiar actos terroristas u otros crímenes financieros, y poner a disposición de la Unidad de Análisis Financiero de la Ley No. 72-02 toda la información que ésta le requiera. Todo reporte de transacciones sospechosas como toda la información concerniente a potenciales crímenes de lavado de activos, financiamiento del terrorismo u otros crímenes financieros dentro de las Zonas Financieras Internacionales deberá ser remitida a la Unidad de Análisis Financiero de la Ley No. 72-02, de forma directa, por parte de los Usuarios de las Zonas Financieras Internacionales y los Operadores de Zonas Financieras Internacionales. El Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo tendrá acceso a toda información financiera, administrativa o de cualquier otra índole, que éste requiera para poder cumplir adecuadamente con sus funciones. Artículo 28. Atribuciones del Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo. El Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo tendrá las siguientes atribuciones: a) Crear una base de datos, con el fin de administrar, en forma eficiente, toda la información obtenida de los Usuarios de las Zonas Financieras Internacionales, Operadores de Zonas Financieras Internacionales, el Departamento Supervisor de Servicios Financieros y el Departamento Supervisor de Zonas Financieras Internacionales o de cualquier otra fuente; b) Verificar que los Usuarios de las Zonas Financieras Internacionales y los Operadores de Zonas Financieras Internacionales envíen los Reportes de Transacciones Sospechosas a la Unidad de Análisis Financiero de la Ley No. 72-02;  -68- _________________________________________________________________________ c) Coordinar con las otras dependencias administrativas del Consejo Nacional de Zonas Financieras Internacionales, con el fin de asegurar que las acciones de estas entidades contribuyan al logro de los objetivos del Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo; d) Asegurar que los reglamentos y los instructivos relacionados con la confidencialidad de los servicios financieros y actividades conexas, no impidan el cumplimiento de las disposiciones contra el lavado de activos, actividades financieras criminales y de financiamiento del terrorismo contenidas en la Ley No. 72-02 sobre Lavado de Activos Provenientes del Tráfico Ilícito de Drogas y Sustancias Controladas y otras Infracciones Graves, la Ley No. 267-08 sobre Terrorismo y crea el Comité Nacional Antiterrorista y la Dirección Nacional Antiterrorista, y esta ley; e) Identificar tendencias y métodos asociados con el lavado de activos, financiamiento del terrorismo y otras actividades financieras criminales, con el fin de diseñar los mecanismos adecuados para asegurar que esas actividades no se materialicen a través de los servicios y productos ofrecidos por los Usuarios de las Zonas Financieras Internacionales y Operadores de Zonas Financieras Internacionales; f) Coordinar cursos, seminarios y talleres de capacitación enfocados a diseminar políticas preventivas o tendencias que ayudarían a fortalecer los sistemas de seguridad de los Usuarios de las Zonas Financieras Internacionales y Operadores de Zonas Financieras Internacionales; g) Cooperar con la Unidad de Análisis Financiero de la Ley No. 72-02, en cualquier requerimiento que ésta le solicite relacionado al lavado de activos, actividades financieras criminales o financiamiento del terrorismo dentro de las Zonas Financieras Internacionales y asegurar que todos los participantes del Mercado Financiero respondan todas las solicitudes de información requeridas por la Unidad de Análisis Financiero de la Ley No. 72-02; h) Coordinar esfuerzos con entidades públicas y privadas, nacionales o extranjeras, para ayudar en la prevención efectiva del lavado de activos y de actividades financieras criminales y de financiamiento del terrorismo en las Zonas Financieras Internacionales; i) Proponer al Consejo Nacional de Zonas Financieras Internacionales, los reglamentos concernientes a la prevención del lavado de activos, las actividades financieras criminales y de financiamiento del terrorismo, acordes con la Ley No. 72-02 sobre Lavado de Activos Provenientes del Tráfico Ilícito de Drogas y Sustancias Controladas y otras Infracciones Graves, la Ley No. 267-08, sobre Terrorismo y crea el Comité Nacional Antiterrorista y la Dirección Nacional Antiterrorista, y esta ley; j) Cualquier otra atribución establecida en los reglamentos.  -69- _________________________________________________________________________ Artículo 29. El Director del Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo. El Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo estará a cargo de un Director, quien será designado por el Consejo Nacional de Zonas Financieras Internacionales, de conformidad con el Artículo 6, acápite g) de la presente ley. Su remoción sólo procederá por los motivos establecidos por el Artículo 9, acápite i) de la presente ley. El Director del Departamento de prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo se reportará directamente al Consejo Nacional de Zonas Financieras Internacionales, con excepción del presupuesto anual propuesto para el Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo que será sometido al Consejo Nacional de Zonas Financieras Internacionales por vía del Director Ejecutivo. Artículo 30. Requisitos para ser Director del Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo. El Director del Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo podrá ser dominicano o extranjero, siempre que cumpla con los siguientes requisitos: a) Estar en pleno ejercicio de sus derechos civiles y políticos; b) Ser graduado en la carrera de administración de empresas, finanzas, contabilidad, economía, derecho, negocios internacionales, comercio exterior, o estar igualmente calificado por su educación o experiencia; c) Demostrar una excelente reputación y acreditar por lo menos diez (10) años de experiencia relevante en materia de prevención de lavado de activos, actividades financieras criminales y de financiamiento del terrorismo; y d) Tener experiencia en la implementación de procesos y procedimientos para la prevención del lavado de activos, actividades financieras criminales y financiamiento del terrorismo Artículo 31. Atribuciones del Director del Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo. Las atribuciones del Director del Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo son, a título enunciativo y no limitativo, las siguientes: a) Hacer cumplir las atribuciones del Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo, de conformidad con la presente ley y sus reglamentos; b) Proponer al Consejo Nacional de Zonas Financieras Internacionales, vía el Director Ejecutivo, el presupuesto operativo anual del Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo;  -70- _________________________________________________________________________ c) Establecer los procedimientos de control del presupuesto del Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo y asegurar su cumplimiento efectivo; d) Contratar, suspender o destituir al personal administrativo del Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo, de conformidad con las normas y procedimientos internos adoptados por el Consejo Nacional de Zonas Financieras Internacionales. e) Presentar un informe anual al Consejo Nacional de Zonas Financieras Internacionales, detallando la medida en la que el Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo está cumpliendo con sus objetivos y limitaciones presupuestarias, identificando riesgos operacionales, así como cualquier otra clase de información que fuere requerida por los reglamentos; f) Presentar, al menos trimestralmente, un informe al Consejo Nacional de Zonas Financieras Internacionales sobre operaciones realizadas y/o cualquier otra información concerniente con la prevención del lavado de activos, actividades financieras criminales y financiamiento del terrorismo; g) Responder a toda solicitud de la Unidad de Análisis Financiero de la Ley No. 72-02 de documentación pertinente u otra información concerniente con lavado de activos, actividades financieras criminales y financiamiento del terrorismo; y h) Cumplir cualquier otra obligación establecida en la Ley No. 72-02, sobre Lavado de Activos Provenientes del Tráfico Ilícito de Drogas y Sustancias Controladas y otras Infracciones Graves, la Ley No. 267-08, sobre Terrorismo y crea el Comité Nacional Antiterrorista y la Dirección Nacional Antiterrorista, la presente ley y sus reglamentos. Artículo 32. Obligaciones de los Usuarios y los Operadores de las Zonas Financieras Internacionales. Los Usuarios de las Zonas Financieras Internacionales y los Operadores de Zonas Financieras Internacionales tendrán las siguientes obligaciones: a) Reportar a la Unidad de Análisis Financiero de la Ley No. 72-02, dentro del plazo de las veinticuatro (24) horas, toda transacción sospechosa, inusual y compleja, incluyendo pero no limitado a aquellas ligadas a actividades de lavado de activos, actividades financieras criminales y de financiamiento del terrorismo, sin perjuicio de otras obligaciones que puedan ser establecidas en los reglamentos de conformidad con los estándares internacionales sobre la materia; b) Identificar y conocer a sus clientes; c) Registrar diariamente y reportar mensualmente a la Unidad de Análisis Financiero de la Ley No. 72-02, las transacciones en efectivo que superen el monto establecido en la Ley No. 72-02, así como a los terceros beneficiarios de las mismas;  -71- _________________________________________________________________________ d) Conservar información relativa a las transacciones que realicen por un periodo de diez (10) años en cualquier medio de archivo que garantice la integridad de los documentos; e) Establecer procedimientos y órganos de control interno; f) Brindar capacitación permanente a su personal en materia de prevención y detección de operaciones de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y otras actividades financieras criminales. Artículo 10. Se modifica la letra c) del Artículo 39, de la Ley No. 480-08, a los fines de que en lo sucesivo se lea de la siguiente manera: c) Contar con un capital social mínimo de cien millones de pesos dominicanos (RD$100,000,000.00) o su equivalente; Artículo 11. Se modifica el CAPÍTULO III del TITULO IV (artículos 57 y 58) de la Ley No. 480-08, a los fines de que en lo sucesivo se lea de la siguiente manera: CAPÍTULO III REGLAMENTOS CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS Y CONTRA EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Artículo 57. Reglamentos contra el Lavado de Activos y contra el Financiamiento del Terrorismo. El Consejo Nacional de Zonas Financieras Internacionales dictará los reglamentos para prevenir el lavado de activos y financiamiento del terrorismo en las Zonas Financieras Internacionales. Estos reglamentos serán consistentes con la Ley No. 72-02, sobre Lavado de Activos Provenientes del Tráfico Ilícito de Drogas y Sustancias Controladas y otras Infracciones Graves, la Ley No. 267-08, sobre Terrorismo y crea el Comité Nacional Antiterrorista y la Dirección Nacional Antiterrorista, las Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), las mejores prácticas internacionalmente reconocidas y los convenios internacionales en la materia ratificados por el país. Artículo 58. Contenido de los Reglamentos contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo. Los reglamentos contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo deberán como mínimo: a) Proveer una debida diligencia y actualización de registros de los clientes, incluyendo la identificación de los propietarios beneficiarios; b) Proveer una debida diligencia ampliada para personas políticamente y públicamente expuestas;  -72- _________________________________________________________________________ c) Prohibir cuentas anónimas o cuentas con nombres ficticios; d) Impedir el establecimiento de entidades ficticias u otras entidades similares; e) Requerir a los Proveedores de Servicios Financieros reportar transacciones sospechosas a la Unidad de Análisis Financiero de la Ley No. 72-02; f) Disponer una debida diligencia continua; g) Disponer medidas apropiadas para enfrentar los posibles riesgos que representan la banca transfronteriza y los pagos por cuentas de terceros; h) Garantizar que los Participantes del Mercado Financiero respondan de manera inmediata a todas solicitudes de información requeridas por la Unidad de Análisis Financiero de la Ley No. 72-02; i) Requerir a los Proveedores de Servicios Financieros mantener todos los registros de sus transacciones necesarios para poder cumplir rápidamente con las peticiones de informaciones de las autoridades competentes; j) Requerir a los Proveedores de Servicios Financieros establecer programas apropiados contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, así como que éstos proporcionen el entrenamiento necesario a sus empleados; k) Requerir a los Proveedores de Servicios Financieros reportar todas las transacciones domésticas e internacionales en conformidad con las leyes de la República Dominicana concernientes a la economía nacional; l) Requerir a los Proveedores de Servicios Financieros mantener información adecuada, precisa y oportuna sobre fideicomisos, en virtud de las mejores prácticas para conocer a sus clientes, incluyendo la información sobre el fideicomitente, el fideicomisario y beneficiarios para que pueda ser accesible por las autoridades competentes; m) Facilitar la cooperación con las autoridades competentes de la República Dominicana; n) Facilitar la cooperación con las autoridades internacionales competentes por las vías indicadas en las leyes dominicanas; o) Estipular las medidas apropiadas para garantizar el cumplimiento de los reglamentos contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo; p) Establecer cualquier otra medida necesaria para disuadir o prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, de acuerdo a los requerimientos de la presente ley, las leyes de la República Dominicana, los reglamentos e instructivos que rigen las Zonas Financieras Internacionales y los más altos estándares y prácticas internacionalmente aceptados de integridad, transparencia, gobernanza y cumplimiento; y q) Requerir a los Proveedores de Servicios Financieros establecer el puesto de Gerente u Oficial de Cumplimiento en sus estructuras organizacionales. Este puesto debe contar con la autoridad suficiente para supervisar y obtener informaciones de todas las áreas  -73- _________________________________________________________________________ del Proveedor de Servicios Financieros al que pertenezca, así como poder implementar las políticas preventivas indicadas en la Ley No. 72-02, sobre Lavado de Activos Provenientes del Tráfico Ilícito de Drogas y Sustancias Controladas y otras Infracciones Graves, la Ley No. 267-08 sobre Terrorismo y crea el Comité Nacional Antiterrorista y la Dirección Nacional Antiterrorista, sus reglamentos, así como las mejores prácticas. Artículo 12. Se modifica el CAPITULO IV del TITULO IV (Artículo 59) de la Ley No. 480-08, a los fines de que en lo sucesivo se lea de la siguiente manera: CAPÍTULO IV INSTRUCTIVOS Artículo 59. Emisión de los Instructivos. El Departamento Supervisor de Servicios Financieros, el Departamento Supervisor de Zonas Financieras Internacionales y el Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo, podrán dictar los instructivos necesarios para llevar a cabo sus respectivas atribuciones, de acuerdo a lo establecido en la presente ley. Artículo 13. Se modifica la letra c) del Artículo 63, de la Ley No. 480-08, a los fines de que en lo sucesivo se lea de la siguiente manera: c) Infracciones menores. Esta categoría de infracción incluye las conductas que se describen a continuación, siempre y cuando no constituyan expresamente infracción grave o muy grave: 1. La modificación no autorizada del horario de atención al público; 2. El incumplimiento del deber de veracidad informativa a sus socios, depositantes y demás acreedores; 3. Presentar retrasos en la remisión de documentos e informaciones que deban remitirse periódica u ocasionalmente a los órganos e instancias reguladoras; y 4. El incumplimiento de preceptos de obligada observancia, conforme se especifique en los reglamentos. Artículo 14. Se modifica el Artículo 65 de la Ley No.480-08, a los fines de que en lo sucesivo se lea de la siguiente manera: Artículo 65. Unidad de Cargo por Infracción (UCI). Las multas impuestas por infracciones a la presente ley y sus reglamentos, serán calculadas sobre la base de una Unidad de Cargo por Infracción que se establece inicialmente en un millón de pesos dominicanos (RD$1,000,000.00), valoración del 2008. Los reglamentos establecerán una  -74- _________________________________________________________________________ fórmula de indexación por medio de la cual el Consejo Nacional de Zonas Financieras Internacionales ajustará el valor de la Unidad de Cargo por Infracción, en la medida en que lo entendienda necesario. DADA en la Sala de Sesiones del Senado, Palacio del Congreso Nacional, en Santo Domingo de Guzmán, Distrito Nacional, Capital de la República Dominicana, a los diecisiete (17) días del mes de diciembre del año dos mil trece (2013); años 170 de la Independencia y 151 de la Restauración. Cristina Altagracia Lizardo Mézquita Vicepresidenta en Funciones Manuel Antonio Paula Manuel De Jesús Güichardo Vargas Secretario Secretario DADA en la Sala de Sesiones de la Cámara de Diputados, Palacio del Congreso Nacional, en Santo Domingo de Guzmán, Distrito Nacional, capital de la República Dominicana, a los veintidós (22) día del mes de julio del año dos mil catorce (2014); años 171 de la Independencia y 151 de la Restauración. Ángela Pozo Abel Martínez Durán Secretaria Presidente José Luis Cosme Mercedes Secretario DANILO MEDINA Presidente de la República Dominicana En ejercicio de las atribuciones que me confiere el Artículo 128 de la Constitución de la República. PROMULGO la presente Ley y mando que sea publicada en la Gaceta Oficial, para su conocimiento y cumplimiento.  -75- _________________________________________________________________________ DADA en Santo Domingo de Guzmán, Distrito Nacional, Capital de la República Dominicana, a los ocho (8) días del mes de agosto del año dos mil catorce (2014); años 171 de la Independencia y 151 de la Restauración. DANILO MEDINA Ley No. 313-14 que crea el Santuario Marino del Norte. G. O. No. 10768 del 11 de agosto de 2014. EL CONGRESO NACIONAL En Nombre de la República Ley No. 313-14 CONSIDERANDO PRIMERO: Que es compromiso del Estado dominicano salvaguardar su base de recursos naturales, tanto en el ámbito terrestre como en sus mares adyacentes, para propiciar y garantizar un desarrollo sostenible basado en la conservación de la biodiversidad en todas sus expresiones y componentes, en armonía con el mejoramiento de la calidad de vida y en procura del bienestar general de los ciudadanos. CONSIDERANDO SEGUNDO: Que las Naciones Unidas hacen un llamado urgente para la protección de los mares y océanos contra el deterioro de sus recursos y especies más valiosas a causa de múltiples factores y en particular como medidas mitigantes y de adaptación a los impactos en ciernes de los cambios del clima mundial para la humanidad. CONSIDERANDO TERCERO: Que la República Dominicana, por su ubicación regional y la calidad de sus ambientes marinos y costeros, les brinda albergue a una gran diversidad de especies marinas migratorias protegidas por la comunidad internacional mediante acuerdos, convenios o protocolos globales y específicos para el ámbito caribeño, donde asume el compromiso de proteger y cuidar aquellos espacios que sirven de hábitat y nichos reproductivos y alimenticios de los mamíferos y reptiles marinos más grandes y amenazados que le quedan al planeta. CONSIDERANDO CUARTO: Que los compromisos asumidos por el país son exactos, cuyo propósito es cumplir con los objetivos de las Naciones Unidas para el Desarrollo del Milenio, los acuerdos internacionales sobre Diversidad Biológica, Ramsar, Comercio y tráfico internacional de especies amenazadas, cambios climáticos, transporte de desechos peligrosos y conservación de los recursos del mar, así como el cumplimiento de los componentes ambientales del DR-CAFTA y otros instrumentos conservacionistas consensuados con la comunidad internacional.